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A gestão financeira é essencial para o sucesso da empresa. Neste cenário, preparamos este guia para que você entenda o que BPO Financeiro é, e como este modelo empresarial de redução de custos pode ajudar no seu negócio.
Em todo e qualquer ramo empresarial há determinados processos que, apesar de não fazerem parte do foco principal do negócio (Core Business), são essenciais para o funcionamento da empresa.
Com a correria do dia a dia, muitos empreendedores não conseguem cuidar das finanças de seus negócios como gostariam. Além da complexidade envolvida, pequenas empresas, muitas vezes, não podem contar com uma estrutura administrativa financeira. E para alcançar bons resultados, precisam ter cuidado redobrado com as finanças do negócio, além disso, para muitos empreendedores por diversos motivos é complicado assumir as complexidades financeiras da rotina da sua empresa.
Neste contexto, o Business Process Outsourcing (mais conhecido pela sigla BPO) é uma tendência mundial, cada vez mais presente em organizações dos mais variados segmentos. Você sabia que pode terceirizar a gestão financeira do seu negócio?
Neste guia você vai descobrir como a terceirização pode ajudar você e a sua empresa. O que exatamente é o BPO Business Process Outsourcing e qual a sua finalidade?
O conceito de BPO Business Process Outsourcing surgiu por uma necessidade de mercado.
Não é novidade para ninguém o quanto o mercado de negócios a cada dia fica mais competitivo, exigente e seletivo.
Por causa disso, a necessidade cada vez maior das empresas aumentarem a produtividade, reduzirem os custos e obterem uma maior lucratividade fez com que muitas delas passassem a direcionar o foco apenas para seus negócios.
Com isso, surge uma pergunta inevitável: como fazer isso quando há uma série de processos que, apesar de secundários, são imprescindíveis ao bom desempenho da organização e ao sucesso do negócio em si?
A solução encontrada foi terceirizar alguns destes processos, e assim surgiu o conceito de BPO Business Process Outsourcing que, traduzido para o português, significa literalmente “Terceirização de Processos de Negócio”.
É quando você contrata uma empresa terceira para realizar a gestão das finanças do seu negócio.
Essa terceirização da área financeira é uma importante ferramenta que desonera o empresário de diversas burocracias para que o foco total esteja no core business, além disso, o ganho de eficiência e a redução de custos andam lado a lado e podem ocorrer de formas diferentes.
A empresa terceirizada será responsável por parte ou toda a sua gestão financeira.
Para empresas com equipes reduzidas ou sem um responsável financeiro, a contratação de um especialista financeiro garante a expertise necessária para a gestão financeira do negócio. Para empresas maiores, este modelo pode assumir atividades que auxiliam o andamento e desenvolvimento da equipe. Além de trabalhos manuais, que podem liberar os funcionários para funções mais estratégicas, por exemplo.
Cada empresa apresenta necessidades diferentes e o trabalho desse especialista é também entender quais serviços podem ser terceirizados.
Ele deve conciliar diariamente todas as entradas e saídas do negócio, além disso, gerenciar pagamentos de fornecedores, fluxo de caixa, que inclui lançar contas a pagar na plataforma de gestão financeira. E também, pode ter acesso ao banco e agendar pagamentos para que o empreendedor autorize transações. Outra atividade que exige muito tempo dos empreendedores é a folha de pagamento de funcionários e emissão de notas fiscais. Ele também te ajuda com indicadores de desenvolvimento do negócio e pontos de atenção.
Veja outras funções que irão ajudar o seu negócio:
Sabemos que, para o empreendedor, a maior dor é a falta de tempo. E a gestão financeira é uma atividade que pede atenção redobrada. Assim, uma das vantagens ao se terceirizar a gestão financeira é poder focar no que realmente importa. Desta forma, deixando as burocracias financeiras com alguém que tem processos e métricas bem estruturadas.
A gestão financeira terceirizada garante, dentre outras coisas, que a empresa contratante receba os serviços de profissionais experientes e usufrua de softwares especialmente projetados para executar processos específicos do seu cotidiano, sem deixar cair o nível de excelência.
Além disso, você obtém maior controle de todos os recebimentos, saídas, vencimentos e gestão inteligente do seu fluxo de caixa. Assim, todo o processo apresenta melhor eficiência.
Através do Business Process Outsourcing muitas empresas conseguem melhorar, de forma gradativa e substancial, tanto a produtividade de seus funcionários como a qualidade de determinadas atividades administrativas. Ao evitarem a utilização desnecessária de recursos próprios, estas empresas conseguem, consequentemente, reduzirem custos e obterem maiores margens de lucro.
Por fim, é também uma opção que traz menor custo trabalhista, e você não precisa se preocupar em contratar.
A terceirização financeira vem se consolidando como um recurso para empresas que pretendem ganhar competitividade. Esses ganhos são percebidos mediante a transferência de atividades que, embora fundamentais, não dizem respeito diretamente ao core business.
Mas antes de terceirizar as finanças do seu negócio é importante considerar alguns pontos:
Esse conteúdo é de autoria da Finance e publicado em 2021 - todos os direitos reservados
A terceirização do financeiro pode ser uma boa ideia no sentido que isenta o empresário de scale-ups e de startups, do controle de sua área financeira. Ele não precisa mais organizar as categorias das despesas e das receitas, deixando isso com profissionais capacitados, podendo, dessa forma, concentrar-se exatamente no core business. Isso sem contar nos benefícios como a segurança no tráfego de informações e o ganho de tempo, por exemplo, visto que uma vez que se terceiriza essa área, o empresário pode focar no seu negócio.
No momento que ele terceiriza essa parte financeira e trabalha com ela de forma bem alimentada, ele tem todo o apoio estratégico e os relatórios com informações necessárias para apoio na tomada de decisão. Terceirizar a gestão do financeiro dá ao empreendedor mais tempo para focar nas coisas que demandam muita atenção, como os processos que geram real valor ao negócio, o core business.
Sim! Se você pensar no salário médio de um profissional capacitado para fazer o seu financeiro e que esse é um cargo que não pode ser aberto para uma pessoa sem profissionalização, pense em como isso compensa. Terceirizando o financeiro você terá não somente economia de contratação, mas também contará com profissionais realmente capacitados para desenvolver esse processo e fazer isso com segurança. Essa é, inclusive, uma das principais vantagens de se contratar um serviço de terceirização financeira.
Uma vez que você terceiriza os processos financeiros uma série de ferramentas para trazer as informações em tempo real é oferecida para que você possa saber o que aconteceu hoje com a sua empresa e quais foram as movimentações financeiras. Você sabe ainda qual é a situação, a liquidez, quais são os fluxos de caixa, as contas a receber e a pagar. Você ganha essa otimização porque não há perda de tempo.
A SIC vem atuando em diversos segmentos e possui uma boa base de conhecimento e já sabe como funcionam esses processos.
Pense que os encargos trabalhistas, muitas vezes pesados, e todas as alterações nas leis e na Reforma Trabalhista, e até mesmo a estrutura física que é necessária para manter um colaborador exclusivo para gerir suas contas estará fora da sua lista de pagamentos.
Outro fator importante que você deve avaliar é que com a terceirização com a SIC você poderá contar com um plano referente ao fluxo da sua empresa, ou seja, totalmente personalizado.
Entendemos que você, empresário, ainda reluta em deixar as finanças de sua empresa nas mãos de terceiros, justamente pela confidencialidade e confiança. Mas veja bem, primeiro você está contratando uma empresa, e no contrato de prestação desse serviço existe cláusula específica de confidencialidade, para sua maior segurança, portanto, o contrato entre as partes exige total sigilo das ações. Em segundo, atualmente existem meios para acompanhar em tempo real todos os procedimentos realizados pela empresa que vai gerir as finanças, e nesse sentido é importante ressaltar que a SIC não tem poder de autorização, mas somente de visualização das contas da empresa.
Os serviços que são oferecidos pela SIC, envolvem além das padronizações e configurações do módulo financeiro do sistema do cliente, os lançamentos recorrentes de contas a pagar, as conciliações e baixas das contas a pagar/receber, deixando o relatório de fluxo de caixa atualizado diariamente, também há o acesso ao internet banking para a emissão dos extratos e agendamento dos pagamentos, e o acompanhamento para a aprovação do gestor master.
A SIC conta com diferentes módulos para atender a necessidade da sua empresa, confira a seguir
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